Умножаване на капитала

За кого е подходяща

За всеки с хоризонт от поне 10 години и възможност за редовна вноска или свободен капитал, който няма да е нужен в следващите години.

Какво получавате

• Реален растеж – средствата се инвестират във фондове с достъп до водещи световни компании и сектори.
• 0% данък върху печалбата – доходността от програмата е освободена от данък, за разлика от директните инвестиции.
• 10% данъчно облекчение – вноските намаляват данъчната основа, както при спестовните програми.
• Застрахователна защита – семейството е обезпечено през целия период, независимо от състоянието на пазара.
• Свобода – размерът на вноските се променя, а при нужда може да се теглят средства.

Рискът, казан честно

Стойността на инвестицията може да пада. Историческата доходност на глобалните пазари е между 5 и 8% годишно, но в отделни години е и отрицателна. Затова хоризонтът е задължителен – времето изглажда колебанията, а редовната вноска купува повече дялове, когато пазарът е надолу.

Депозит или инвестиция?

Не е „или“. Депозитът пази парите за следващите 1–3 години; инвестицията работи за целите след 10. Разпределението между двете е първото, което решаваме заедно.

Сравнение с реални числа